Há literalmente centenas de maneiras diferentes de ganhar dinheiro no mercado de ações - mas muitas pessoas esquecem todas as maneiras diferentes que você pode potencialmente perder dinheiro no mercado de ações. Assim como entender o risco e a recompensa, os investidores precisam entender tanto como ganhar dinheiro no mercado de ações quanto como perder dinheiro no mercado de ações.

Embora alguns deles sejam muito simples e diretos, outros são mais complicados, enquanto outro conjunto se concentra nos custos de oportunidade perdidos.

Aqui está o que você precisa lembrar sobre a perda de dinheiro no mercado de ações.

1. Compre alto, venda baixo

Todo mundo sabe que a maneira de lucrar no mercado de ações é comprar baixo e vender alto. Então, como o inverso, a principal maneira de perder dinheiro no mercado de ações é comprar alto e vender baixo. Você pode perder dinheiro desta forma com cada tipo de investimento conhecido: ações, títulos, fundos mútuos, ETFs, opções, futuros, até mesmo arte e colecionáveis. Esta é a maneira mais básica que você pode perder dinheiro no mercado de ações.

Quanto você pode perder:A diferença entre o preço que você compra e o preço que você vende.

2. Compre na margem, chamada de margem de face

Margem é quando um investidor toma dinheiro de seu corretor para fazer investimentos. É incrivelmente comum os investidores negociarem com margem, especialmente quando investem em certos tipos de títulos, como opções, futuros e forex. Uma chamada de margem acontece quando seu corretor está solicitando que você:

  1. Coloque mais dinheiro na sua conta.
  2. Venda alguns de seus ativos.

Isso ocorre porque o valor dos ativos em sua conta caiu abaixo de um determinado nível. Se você não agir, seu corretor venderá automaticamente seus investimentos para cobrir sua chamada de margem.

Há dois cenários dos quais você deve estar ciente (embora existam muitos outros que poderiam impactar as chamadas de margem): um crash do mercado de ações e negociação forex.

Se o mercado de ações falhar, você poderá enfrentar uma chamada de margem e não poderá pagá-la. As chances são de que o mercado congele, e você pode ter dificuldade em acessar outros ativos para cobrir a chamada. Além disso, a venda dos ativos em sua conta pode ocorrer com uma enorme perda.

Em segundo lugar, se você negociar no forex, o mercado está aberto quase 24 horas por dia. Como tal, uma flutuação de preços pode ocorrer enquanto você está dormindo, e antes que você perceba, seus ativos foram vendidos. Eu conheço muitos investidores forex que acordaram para ter suas posições vendidas durante a noite para enfrentar uma chamada de margem.

Quanto você pode perder: A diferença entre o que você pagou pelos títulos e o que seu banco os vendeu para pagar a chamada de margem.

3. Taxas de Juros Reais Negativas

Nos últimos anos, as taxas de juros reais foram negativas. O que isto significa é que a quantidade de dinheiro que você vai ganhar em juros em sua conta poupança é menor que a taxa de inflação. Em termos reais, você ganhará cerca de 0,10% de juros ao ter seu dinheiro em uma conta de poupança, mas a inflação está aumentando os preços em 1,5% ao ano. Como tal, existe atualmente uma taxa de juros negativa de cerca de 1,4%.

O que isso significa e como você perde dinheiro? Se você não pode ganhar um retorno maior do que os preços estão subindo, o poder de compra do seu investimento é negativo e, como tal, você tecnicamente perdeu dinheiro.

Por exemplo, quando você começa a investir, pode comprar um pão por US $ 3,00. Ao longo de um ano, seus US $ 3,00 aumentaram para US $ 3,003, mas o preço do pão subiu para US $ 3,045. Você essencialmente perdeu US $ 0,042 em poder de compra. Pode parecer uma perda de papel, mas se você está confiando em sua renda de investimento para apoiá-lo (digamos, na aposentadoria), isso é uma perda real.

Quanto você pode perder:A diferença entre a inflação e a taxa de retorno dos seus investimentos, multiplicada pelo valor dos seus investimentos.

4. Inflação

Semelhante às taxas de juros reais, o impacto da inflação pode impactar outro segmento de investidores. Se a inflação sair do controle, os investidores podem ter um impacto real em seus investimentos, porque não vão acompanhar o valor real do dinheiro. Basta lembrar nosso artigo sobre hiperinflação e o impacto em seu portfólio. Política monetária e fiscal ruim pode levar a que isso se torne uma realidade, e isso pode fazer com que você perca uma quantia substancial de dinheiro.

Quanto você pode perder:A diferença entre a inflação e a taxa de retorno dos seus investimentos, multiplicada pelo valor dos seus investimentos.

5. Desvalorização da moeda

A desvalorização cambial ocorre quando um país opta por tornar sua moeda mais barata em relação a outras moedas. Isso geralmente acontece devido às implicações das decisões políticas, juntamente com os efeitos das forças de mercado no país. A desvalorização é tipicamente vista como um sinal de fraqueza econômica, uma vez que más decisões políticas e uma economia fraca tipicamente contribuem para desvalorizações.

Os investidores podem perder dinheiro com a desvalorização da moeda de várias maneiras:

  • Investidores Forex podem perder dinheiro diretamente por causa das mudanças nas taxas de câmbio.
  • Taxas de câmbio mais baratas reduzem as importações para o país e aumentam as exportações, o que poderia alterar os saldos comerciais e impactar diferentes setores.

Quanto você pode perder:No forex, você pode perder o valor de sua negociação inicial para a taxa de câmbio final e também estar sujeito a chamadas de margem.

6. Padrões

As inadimplências acontecem quando um emissor de títulos não pode mais pagar os juros sobre seus títulos (ou se recusar a pagar os juros sobre seus títulos). Isso é significativo para os investidores de renda fixa - aqueles que investem em títulos.O maior risco para este tipo de investidor é o risco de inadimplência, porque você não apenas perde a receita dos juros, como também perde o principal sobre a obrigação, e qualquer que seja o principal que você receber será o resultado de processos judiciais. .

O risco é minimizado através do investimento em fundos obrigacionistas, que detêm uma cesta de obrigações, reduzindo assim o risco do impacto de um único incumprimento.

Quanto você pode perder:Potencialmente o valor total do vínculo.

7. Comissões

As comissões são uma perda direta de dinheiro no mercado de ações. Toda vez que você colocar uma negociação (a menos que você se qualifique para promoções especiais), você terá que pagar uma comissão. Isso automaticamente causa uma perda no investimento. Por exemplo, se você quiser investir US $ 5.000 e custar US $ 7 para operar, você está iniciando seu investimento em US $ 4.993.

A melhor maneira de evitar isso (ou pelo menos minimizá-lo) é usar um dos nossos sites de investimento baratos e minimizar o custo das comissões.

Quanto você pode perder:O valor da comissão.

8. taxas

As taxas são uma outra maneira que você automaticamente perde dinheiro no mercado de ações. Se você investir em um fundo mútuo ou ETF, estará pagando automaticamente taxas sobre seu investimento. Um bom fundo terá taxas inferiores a 0,35%. No entanto, alguns fundos mútuos têm taxas superiores a 2%.

Se você possui um fundo mútuo com um índice de despesas de 1%, e você tem US $ 10.000 investidos nesse fundo mútuo, você perderá US $ 100 por ano em taxas por apenas manter esse investimento. Quer saber com que rapidez as taxas vão consumir metade do seu portfólio? Lembre-se da nossa regra rápida de 72 para investir!

Quanto você pode perder:O valor da taxa multiplicado pelo valor que você investiu.

9. Expirando as Opções de Chamada Vendidas

Já falamos sobre o uso de opções para sobrecarregar seu portfólio antes - e essa estratégia envolve a venda de opções de compra em suas ações existentes. No entanto, você pode perder dinheiro nessa estratégia devido ao possível custo de oportunidade dessa negociação.

Ao vender uma chamada coberta, você concorda em potencialmente vender suas ações a um preço específico. Digamos que você tenha uma ação, XYZ, e ela está sendo negociada a US $ 55. Você vende a opção de compra de US $ 60 e embolsa o prêmio. No entanto, digamos que o estoque atinja até US $ 70. Você será forçado a vender as ações a US $ 60, perdendo US $ 10 por ação.

Quanto você pode perder:A diferença entre o preço da ação menos o preço de exercício da opção, mais qualquer prêmio de opção que você recebeu.

10. Expirando Naked Coloca

Outra estratégia de opções que pode potencialmente perder dinheiro no mercado de ações é a venda de puts nuas. Se você vender um put nu, isso significa que você vende o put sem possuir o estoque. Se o preço do estoque ficar acima do preço de exercício, você é de ouro. No entanto, se o preço das ações cair abaixo do preço de exercício, você será forçado a comprar as ações ao preço de exercício.

A perda potencial máxima dessa estratégia é se o preço da ação subjacente for para $ 0, caso em que você perderá o preço de exercício menos o prêmio recebido.

Quanto você pode perder: A diferença entre o preço de exercício e o preço da ação, menos o prêmio recebido.

Lembre-se, são inúmeras outras maneiras que você pode perder dinheiro no mercado de ações - mas a maioria são variações sobre os temas listados acima. Investir no mercado de ações não garante a você retornos futuros e, como investidor, precisa estar ciente dos riscos envolvidos.

Como você perdeu dinheiro no mercado de ações? Alguma maneira que eu sinto falta?

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