O tempo do imposto está ao virar da esquina. Para aqueles que ainda não financiaram suas contas de aposentadoria, não é tarde demais. Se você é um cliente da minha empresa, aqui estão alguns itens importantes que você precisa saber para garantir que você obtenha seus fundos de aposentadoria sem problemas. Na parte inferior, incluí as dicas de serviço da minha empresa para lidar com o que acontece se um cliente tentar fazer uma contribuição no último minuto. Por favor, não seja esse cliente. 🙂 Assegure-se de que você tenha tempo suficiente para que suas contribuições de 2008 sejam depositadas a tempo. Existem várias maneiras de fazer uma contribuição de aposentadoria na LPL Financial. Abaixo listamos cada método com lembretes úteis para garantir que seus clientes cumpram o prazo.

Prazos de Contribuição para a Aposentadoria de 2008

Contribuições podem ser feitas para um IRA Tradicional ou Roth por um ano a qualquer momento durante o ano ou até a data de vencimento para a apresentação de uma declaração de IRS para esse ano, sem incluir extensões. Para a maioria das pessoas, isso significa que as contribuições para 2008 devem ser feitas até 15 de abril de 2009. Isso significa que você deve abrir o IRA de Roth antes desse prazo também.

Existem várias maneiras de fazer uma contribuição de aposentadoria na LPL Financial. Abaixo listamos cada método com lembretes úteis para garantir que seus clientes cumpram o prazo.

Cheques pessoais enviados para a LPL Financial

  • As contribuições devem ser postadas para a LPL Financial até quarta-feira, 15 de abril de 2009.
  • Contribuições para IRAs Tradicionais e Roth podem ser feitas sem um formulário de contribuição somente se o número da conta e o ano aplicável estiverem claramente indicados no cheque.

Se eu recebi um cheque pessoal para uma contribuição de aposentadoria no meu escritório da LPL depois da quarta-feira, 15 de abril, mas você enviou para minha filial no prazo ou antes da data limite, posso incluir o envelope pós-marcado ao encaminhar o cheque para o Money Desk no LPL Financial Home Office.

Depósitos de filiais

  • As contribuições devem ser recebidas pela LPL Financial até quarta-feira, 15 de abril de 2009.
  • Contribuições para IRAs Tradicionais e Roth podem ser feitas sem um formulário de contribuição somente se o número da conta e o ano aplicável estiverem claramente indicados no cheque.

Se você receber o cheque pessoal de um cliente por uma contribuição de aposentadoria em sua sucursal financeira LPL depois de quarta-feira, 15 de abril, mas o cliente enviou a contribuição para sua filial no prazo ou antes do prazo, envie por fax uma cópia do envelope marcado pelo cliente. com o seu relatório de depósito diário.

Solicitação de Diário

Todas as contribuições a serem feitas pelo periódico devem ser solicitadas usando o formulário de Instruções de Contribuição - Solicitação de Periódico (FR141) assinado pelo cliente e mostrando claramente o tipo e o ano aplicável para a contribuição.
Para contribuições do ano 2008, este formulário deve ser enviado por correio ou fax para a LPL, assinado pelo cliente e em bom estado, até quarta-feira, 15 de abril de 2009. Para garantir o tempo de processamento adequado, envie esses pedidos por fax ao

Contribuições na Demanda

As contas que possuem o recurso Contribuições sob Demanda podem utilizar o Utilitário de Diário de Caixa para contribuir (incluindo as contribuições do ano anterior) para suas contas por um diário ou em dinheiro ou ACH Debit, dependendo da seleção de fundos selecionada por seu cliente durante a configuração do o recurso Contribution on Demand.
Para garantir o tempo de processamento adequado, faça o pedido do Cash Journal Utility até 3 de abril de 2009.

Solicitação de contribuição periódica

Para futuras contribuições de aposentadoria para o seu cliente, você pode querer aproveitar o uso do formulário Instruções de Contribuição - Periódico (FR142). Este formulário permite que você e seu cliente estabeleçam contribuições periódicas de aposentadoria. As contribuições podem ser entregues em uma frequência desejada, registrando em diário de outra conta LPL, ou por meio da elaboração da conta bancária de seu cliente por meio de ACH. Além disso, você pode emparelhar a contribuição periódica com operações sistemáticas de fundos mútuos configuradas na BranchNet.

Pontas do serviço da contribuição da aposentadoria

Aqui estão algumas dicas de serviço que a minha empresa colocou para nós para solicitações de contribuição de aposentadoria de última hora:

1. Seu cliente aparece na sua filial com uma solicitação de contribuição para a aposentadoria na quarta-feira, 15 de abril. Você tem três opções: (a) se fizer parte do programa de depósito e tiver tempo para fazer o depósito bancário e fax o Daily Deposit Report na quarta-feira, 15 de abril, em seguida, proceder ao depósito da agência, (b) se você tiver tempo para atender a entrega noturna pela sua transportadora preferida e enviar o cheque da noite para o Money Desk na LPL Financial Home Office, ou (c) se você tiver esgotado as opções anteriores, peça ao cliente que leve o cheque ao Posto de Correios para enviar o cheque ao Balcão de Pagamentos no escritório financeiro da LPL com o carimbo postal de quarta-feira, 15 de abril de 2009. Assegure-se de que o número da conta e o ano aplicável estejam claramente indicados.

2. Seu cliente liga para você com uma solicitação de contribuição para a aposentadoria na quarta-feira, 15 de abril. Seu cliente pode ter duas opções: 1) ele ou ela precisará ir aos Correios para enviar o cheque para o Money Desk na LPL Financial Home. Escritório com carimbo postal de quarta-feira, 15 de abril de 2009. 2) se o seu cliente tiver instruções pré-existentes de contribuição sob demanda, você poderá fazer uma solicitação usando o utilitário Cash & Journal às 9h, horário do Pacífico.

Lembretes de mesa de dinheiro

Para evitar depósitos atrasados ​​ou devolução de cheques inaceitáveis, aproveite estas dicas importantes:

1. Guarde os envelopes carimbados do seu cliente contendo contribuições para a aposentadoria.

2 Aconselhe seus clientes que eles não podem enviar: dinheiro, ordens de pagamento não bancárias (independentemente do valor), cheques de viagem, cartões de crédito, cheques de linhas de crédito ou cheques pagáveis ​​ao representante ou representante do RIA ou DBA.

3. Cheques devolvidos ao banco devido a fundos não suficientes precisam ser substituídos por um cheque negociável até 15 de abril de 2009 para serem elegíveis para uma contribuição de aposentadoria para o ano 2008.

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