Por que você não deve seguir a tendência quando investe

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Por que você não deve seguir a tendência quando investe
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Anonim
Não faz muito tempo que todos estavam muito empolgados com os investimentos em mercados emergentes. No entanto, vimos uma queda em muitas economias de mercado emergentes, particularmente porque não se saíram bem durante ou desde a crise financeira de 2008. O mesmo aconteceu com o ouro. "Você não pode errar comprando ouro", disseram os comentaristas financeiros, mas é claro que era apenas uma questão de tempo.
Não faz muito tempo que todos estavam muito empolgados com os investimentos em mercados emergentes. No entanto, vimos uma queda em muitas economias de mercado emergentes, particularmente porque não se saíram bem durante ou desde a crise financeira de 2008. O mesmo aconteceu com o ouro. "Você não pode errar comprando ouro", disseram os comentaristas financeiros, mas é claro que era apenas uma questão de tempo.

Um aumento similar no valor e queda repentina foi visto com os preços dos imóveis. Este é um bom exemplo de um enorme aumento de preços sendo insustentável - em algum momento a bolha explodirá.

A ideia é comprar em baixa e vender alto, para que você lucre com seu investimento - é claro que é mais fácil falar do que fazer. No entanto, muitas pessoas compram tarde demais, pouco antes de os preços começarem a cair.

Quando você deve comprar um ativo?

A chave é antecipar qual ativo vai ver um aumento no valor e comprar enquanto o preço estiver baixo. Às vezes, o melhor momento para comprar é depois de uma queda no preço de um ativo em particular. Os investidores mais bem sucedidos jogam o jogo longo - eles percebem que um ativo pode não gerar instantaneamente grandes lucros, mas eles se agarram e esperam que ele se valorize. Analisar diferentes ativos é um negócio complicado e os profissionais usam um software especializado, como o fornecido pelo Sungard.com/APT.
A chave é antecipar qual ativo vai ver um aumento no valor e comprar enquanto o preço estiver baixo. Às vezes, o melhor momento para comprar é depois de uma queda no preço de um ativo em particular. Os investidores mais bem sucedidos jogam o jogo longo - eles percebem que um ativo pode não gerar instantaneamente grandes lucros, mas eles se agarram e esperam que ele se valorize. Analisar diferentes ativos é um negócio complicado e os profissionais usam um software especializado, como o fornecido pelo Sungard.com/APT.

Para qualquer um que tenha ficado de olho nos preços dos ativos ao longo das décadas, não será surpresa saber que essas coisas são freqüentemente de natureza cíclica. No momento em que um ativo é apresentado como a "próxima grande novidade", muitas vezes é tarde demais para realmente lucrar.

Um olhar sobre os preços dos ativos ao longo das décadas

Para mostrar evidências do valor em constante mudança de diferentes ativos, ajuda a analisar o desempenho passado. Clique aqui para ver o que os profissionais usam para gerenciar o risco em seus portfólios de investimento. Podemos examinar o desempenho relativo dos ativos nos seguintes grupos ao longo das décadas:

  • Commodities
  • Ouro
  • Renda Fixa
  • Inflação
  • Propriedade
  • Ações

De 1970 a 2010, vamos dar uma olhada nesses recursos em ordem de desempenho, com maior sucesso e menos sucesso. O percentual denota a flutuação geral de preços ao longo dessa determinada década. Os dados foram fornecidos pela Thompson Reuters, S & P e pelo Federal Reserve Bank de St. Louis.

1970–1980

O ativo mais bem-sucedido em termos de valorização na década de 1970 foi o ouro (1.355%), seguido por commodities (171%), propriedade (124%), inflação (104%) e renda fixa (69%). As ações estavam na parte inferior do gráfico com uma valorização de 63%. Em suma, foi uma boa década para investidores sem resultados negativos.

1980–1990

Passando para a década de 1980, as ações subitamente provaram ser o melhor investimento com uma flutuação de preços de 344%. Isto é seguido por renda fixa (209%), propriedade (76%), inflação (64%) e commodities (-18%). Abaixo na parte inferior para esta década é o ouro com uma flutuação de preço de -22%. Assim, em uma década, o ouro deixou de ser o melhor para o pior ativo de investimento, terminando os anos 80 com uma flutuação de preço geral negativa.

1990–2000

Nesta década, as ações ainda estão no topo das paradas, com 379%, seguidas por renda fixa (104%), inflação (34%), propriedades (30%) e commodities (-11%). O ouro é, mais uma vez, o ativo de pior desempenho da década com uma flutuação de preço de 27%.

2000–2010

Passando para o próximo milênio, o ouro voltou ao topo com 275%. Isto foi seguido por commodities (136%), renda fixa (57%), propriedade (38%) e inflação (28%). As ações caíram do principal ativo da última década para o fundo, com uma variação de preço de -18% entre 2000 e 2010.

Lembre-se, mesmo que o preço de um ativo aumente de forma constante por vários anos, ele ainda pode depreciar rapidamente com muito pouco aviso. Não é uma tarefa fácil antecipar o desempenho futuro de um ativo, o que é um ótimo motivo para diversificar seus investimentos. Não siga as últimas tendências de investimento, em vez disso, tente comprar em baixa e vender em alta para aproveitar ao máximo seu capital de investimento.

Quais são seus pensamentos sobre seguir as últimas tendências de investimento?

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