Carta aos clientes: distribuições de ganho de capital

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Vídeo: Carta aos clientes: distribuições de ganho de capital

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Carta aos clientes: distribuições de ganho de capital
Carta aos clientes: distribuições de ganho de capital
Anonim
Prezado cliente,
Prezado cliente,

2008 provou ser um ano difícil, dado que os mercados de investimento caíram à medida que a economia entrou em recessão. Apesar dos retornos totais negativos para o mercado de ações este ano, os ganhos de capital - alguns deles consideráveis - serão distribuídos de alguns dos investimentos em sua conta para você. Provavelmente, é desnecessário dizer que o pagamento de impostos sobre ganhos de capital sobre essas distribuições em um ano, quando os valores da conta caíram, não ajuda na comemoração do feriado.

Imposto sobre ganhos, o que ganha?

É claro que a pergunta que provavelmente vem à sua cabeça é: com o mercado sofrendo perdas, como eu posso ser taxado em ganhos? Esses ganhos são desencadeados pelos gerentes de carteira de seus investimentos que têm que vender títulos em suas carteiras com ganhos. Os gerentes tentam obter retornos da compra baixa e vender alto. Quando eles fazem isso, os ganhos são realizados e os impostos devem ser pagos sobre esses ganhos. É claro que, com os mercados do jeito que foram este ano, não parece que os gerentes poderiam ter feito muitas vendas em altas. No entanto, alguns desses gerentes de valores mobiliários mantiveram-se durante anos, de forma que - relativamente falando - as vendas deste ano foram mais caras do que pagaram anos atrás. E, simplesmente pela natureza de seus investimentos, esses ganhos são repassados para você - o detentor do investimento.

Por que vender neste mercado?

Algumas das vendas deste ano foram porque os gerentes queriam fazê-lo: queriam obter alguns ganhos para ajudar os retornos nesse mercado em baixa ou queriam reposicionar seus portfólios para aproveitar as oportunidades futuras do mercado. No entanto, algumas das vendas deste ano, e por que essas distribuições são mais altas do que o normal, é porque os investidores têm vendido seus investimentos. Quando os investidores querem sair, os gerentes de carteira são forçados a vender ativos subjacentes para acumular dinheiro suficiente para pagar a esses investidores.

Implementando uma estratégia tributária

Embora evitar impostos seja virtualmente impossível, se você quiser fazer alterações em seu portfólio, podemos propor uma estratégia prudente para ajudar a minimizar esses impactos neste ano e daqui para frente. No entanto, em meio a essas difíceis condições financeiras, é importante manter um portfólio bem diversificado como o que construímos para você. Você pode ter dúvidas em relação a esses eventos tributáveis e eu o incentivo a entrar em contato comigo.

Cumprimentos,

Jeff Rose, CFP®

Esta carta foi preparada para Jeff Rose, CFP®.

As opiniões expressas neste material são apenas para informação geral e não se destinam a fornecer conselhos específicos ou recomendações para qualquer indivíduo. Para determinar que investimento (s) pode ser apropriado para você, consulte-me antes de investir. Todo desempenho referenciado é histórico e não garante resultados futuros. Todos os índices não são gerenciados e não podem ser investidos diretamente.

Não há garantia de que uma carteira diversificada melhore os retornos gerais ou supere um portfólio não diversificado. A diversificação não garante contra o risco de mercado.

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