Que tipo de investidor você está agora?

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Que tipo de investidor você está agora?
Que tipo de investidor você está agora?
Anonim

Os últimos meses deixaram os investidores com uma série de atitudes e sentimentos sobre investimentos. Eu pessoalmente acho que tive uma dor de estômago desde o outono passado que eu acho que finalmente está indo embora. Alguém mais pode se relacionar com isso? Encontrar investimentos que ressoem em sua atitude é essencial para que sua carteira de investimentos avance a partir daqui. Eu elaborei um esboço em miniatura das quatro atitudes comuns dos clientes que encontrei recentemente e, para cada uma delas, forneci uma possível solução de investimento para você. Dê um passo adiante. Que tipo de investidor você é?

Tipo 1: pensa que o dinheiro é rei

Este investidor não está pronto para um grande mergulho em ações. Mas se você vir que a inflação da ameaça representa uma estratégia de caixa a longo prazo, talvez seja capaz de se encorajar a tomar medidas para evitar essa situação. Entre em ação com investimentos que invistam em títulos da Ginnie Mae e pague um dividendo mensal. Se a sua faixa de imposto for uma preocupação, considere títulos municipais segurados de grau de investimento de curto / médio prazo. Se o imposto não é um problema, os títulos corporativos de alto grau podem ser uma opção válida. Certifique-se de entender todos os riscos inerentes ao investimento em títulos.

Tipo 2: Não contente com dinheiro, mas não pronto para todas as ações

Apesar do rali, este investidor não está preparado para abraçar totalmente as ações, mas ela sabe que não pode ganhar deixando seu dinheiro estagnado em uma conta do mercado financeiro. Agir com uma carteira diversificada com um mix de participação de títulos, ações e investimentos de curto prazo. Inicialmente, o foco deve ser mais em títulos que representem 60% -80% de toda a carteira de investimentos. Com o passar do tempo, você pode considerar o custo do dólar com uma média de seu portfólio em mais posições de estoque.

Tipo 3: Um pouco tímido quanto a estoques, mas teme não ter uma recuperação

A perspectiva de longo prazo desse investidor está tentando se libertar de sua ansiedade de curto prazo sobre a direção dos mercados. Um investimento focado em encontrar empresas de crescimento sustentável e de alta qualidade pode ser exatamente o que o médico receitou. Entre em ação com um investimento que busca empresas de qualidade, de todos os tamanhos, que tenham um sólido ou forte potencial de crescimento.

Tipo 4: pensa que os estoques são baratos; percebe uma oportunidade de compra em todo o mundo

Esse investidor geralmente tem uma visão de longo prazo, está disposto a assumir mais riscos e acredita que a chance de comprar ações baixas é uma oportunidade para adicionar alguma velocidade ao alcance de suas metas de longo prazo. Agir e investir em valores mobiliários de empresas menores identificadas pelos gestores de portfólio como boas oportunidades de valor.

Você se encaixa em algum desses perfis de investidor? Se sim, que tipo de investidor é você?

Uma breve palavra do meu Departamento de Compliance ……..

  • As opiniões expressas neste material são apenas para informação geral e não se destinam a fornecer conselhos específicos ou recomendações para qualquer indivíduo. Para determinar que investimento (s) pode ser apropriado para você, consulte seu consultor financeiro antes de investir. Toda referência de desempenho é histórica e não é garantia de resultados futuros. Todos os índices não são gerenciados e não podem ser investidos diretamente.
  • Os títulos do governo e as Obrigações do Tesouro são garantidos pelo governo dos EUA quanto ao pagamento pontual de principal e juros e, se mantidos até o vencimento, oferecem uma taxa fixa de retorno e valor principal fixo. No entanto, o valor das ações dos fundos não é garantido e irá flutuar. O valor de mercado dos títulos corporativos flutuará e, se o título for vendido antes do vencimento, o rendimento do investidor poderá ser diferente do rendimento anunciado.
  • As obrigações estão sujeitas ao risco de mercado e taxa de juros se vendidas antes do vencimento. Os valores das obrigações irão diminuir à medida que as taxas de juros aumentam e estão sujeitos a disponibilidade e mudança de preço. High Yield / Junk Bonds não são títulos de grau de investimento, envolvem riscos substanciais e geralmente devem fazer parte da carteira diversificada de investidores sofisticados.
  • As garantias do GNMA são garantidas pelo governo dos EUA quanto ao principal e aos juros, mas esta garantia não se aplica ao rendimento, nem protege contra a perda do principal se os títulos forem vendidos antes do pagamento de todas as hipotecas subjacentes.
  • As Muni Bonds estão sujeitas ao risco de mercado e taxa de juros se vendidas antes do vencimento. Os valores das obrigações irão diminuir à medida que as taxas de juros aumentam. A receita de juros pode estar sujeita ao imposto mínimo alternativo. Federalmente livre de impostos, mas outros impostos estaduais e estaduais e locais podem ser aplicados.
  • Investir em mercados internacionais e emergentes pode acarretar riscos adicionais, como flutuação da moeda e instabilidade política. Investir em ações de pequena capitalização inclui riscos específicos, como maior volatilidade e potencialmente menos liquidez.
  • O investimento em ações envolve risco, inclusive perda do principal. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros.
  • As ações de pequena capitalização podem estar sujeitas a um maior grau de risco do que as ações de empresas mais estabelecidas. A falta de liquidez do mercado de pequena capitalização pode afetar negativamente o valor desses investimentos.

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